En juin 2025, le Groupe d'action financière (GAFI) a publié sa sixième mise à jour ciblée sur la façon dont les pays appliquent les règles de lutte contre le blanchiment d'argent aux actifs virtuels et aux fournisseurs de services virtuels d'actifs (VASP). Le nombre de points de vente répétés est très élevé : un participant de l'industrie a estimé à environ 51 milliards de dollars** l'activité en chaîne liée à la fraude et aux escroqueries en 2024. Ce chiffre est une estimation, pas un décompte de cour — encore assez pour montrer l'ampleur du crime cryptographique professionnalisé.
Le rapport est moins un roman de crime et plus une fiche de score. D'autres administrations affirment avoir évalué les risques liés aux actifs virtuels et choisi une approche réglementaire, et ont plus de prétentions à délivrer des permis de VASP. Le GAFI continue de signaler l'écart entre les règles sur le papier et la surveillance quotidienne, la faiblesse de l'application des règles à l'égard des fournisseurs offshore qui sollicitent des clients locaux et l'utilisation inégale de la règle de voyage (échange d'informations sur les transferts entre expéditeurs et destinataires). Les pièces stables dominent maintenant une grande partie du flux illicite dont parle la mise à jour, ce qui compte si vous pensiez que -USDT sur une grande chaîne - signifie automatiquement sûr.
Pour les lecteurs ordinaires, la pratique est émoussée. Les réseaux de came sont industriels : hybrides d'investissement romance, drains d'hameçonnage et d'approbation, et outillage de came-as-a-service. Les chatbots et les fakes profonds de l'IA apparaissent comme des multiplicateurs de force. Licensing théâtre sur un site de courtage ne remplace pas l'image du GAFI — vérifier le registre des superviseurs réels, et traiter les conversations d'investissement non sollicitées comme hostiles jusqu'à preuve du contraire.
La mise à jour complète se trouve sur le site du GAFI dans le cadre de ses publications d'actifs virtuels. Les chiffres vont bouger; la tendance — une réglementation inégale et la fraude industrielle — mérite d'être rappelée.
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Cet article est uniquement pour information générale. Ce n'est pas un conseil juridique ou financier. Les détails changent. Si vous avez perdu de l'argent, contactez votre banque ou émetteur de carte et utilisez les itinéraires sur les pages d'aide.