En fraudes slang a drop (a veces dropper) es una persona que permite a los extranjeros utilizar su identidad, tarjeta bancaria, billetera o registro de la empresa para que el dinero o los bienes puedan moverse sin señalar al organizador. Los bancos e investigadores dicen más a menudo Milla de dinero: la persona que recibe una transferencia y la empuja hacia adelante por una cuota, mientras que el origen de los fondos permanece oscurecido.
El lanzamiento es generalmente suave. “Sólo recibe un pago y envíalo”. “Registre una empresa para un amigo.” “Abre unas cuantas cartas, pagamos alquiler.” “Ayuda con retiros criptográficos”. El organizador mantiene el plan; la gota mantiene la ruta del papel. Cuando un banco congela la cuenta o la policía hace preguntas, la gota a menudo no puede explicar el negocio porque nunca fueron informados sobre ella.
Las gotas aparecen en anillos de salida después de estafas románticas e inversiones, en redes mulas que alimentan centros de llamadas de fraude, y como directores nominados en empresas de conchas solían parecer legítimos. La pequeña cuota nunca cubre el riesgo: recuperación civil, sospecha criminal, historial bancario arruinado, y —para algunos— un lugar en una base de datos de fraude que hace la vida ordinaria más difícil durante años.
Cómo comprobar una oferta de “dinero fácil / simplemente recibir fondos”: pregunte quién es el pagador y por qué su nombre es requerido; rechazar aplicaciones de acceso remoto y fotos de su ID “para verificación” enviado a extraños; nunca enviar transferencias criptográficas o bancarias que no originó; y tratar cualquier solicitud para abrir cuentas que no controlará personalmente como un duro no. Los verdaderos empleadores no necesitan su tarjeta personal como una empresa hasta.
Si alguien ya usó sus datos de esta manera, contacte con el equipo de fraude de su banco rápidamente y utilice las rutas de presentación de informes en las páginas de ayuda. No trate de “limpiar” la cuenta enviando más dinero para el mismo manejador.
¿Necesitas un paso neutral? Comienzo Consigue ayuda. Si un fijador ofrece la liquidación pagada de la actividad mula por los honorarios de cripto, leer Recuperación falsa.
Este artículo es sólo para información general. No es un consejo legal o financiero. Cambio de detalles. Si ha perdido dinero, comuníquese con su emisor de tarjetas o banco y utilice las rutas en las páginas de ayuda.