Un desconocido le escribe, elogia Burifinance (burifinance.com) y deja un enlace personal de referido. En un chat que circula, el contacto se hacía llamar «Stefano», decía llevar años de resultados perfectos, prometía alrededor de un 10% de beneficio al día desde un mínimo de 100 $ y afirmaba que la firma estaba «registrada y autorizada oficialmente por el gobierno de Panamá», sin número de licencia, sin nombre de la persona jurídica y sin fecha de la decisión del regulador.
Las autorizaciones reales del mercado panameño, las de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), son decisiones concretas que se pueden comprobar. Un eslogan no es una licencia. La dirección que suele mostrarse —Torre V, Business Park, Costa del Este, con un apartado de correos que coincide con el del Banco Latinoamericano de Comercio Exterior (Bladex)— es otro atrezo prestado. Compartir la línea de sede que publicó un banco no demuestra que allí haya una oficina. Los sitios plantilla de la misma familia reciclan el mismo texto de «Trade | Real Estate | Oil and Gas» (comercio, inmobiliario, petróleo y gas). Un hermano incluso dejó la línea «Bravo!! Burifinance» en sus testimonios falsos.
El recorrido habitual es corto: ganancias que se ven en la cuenta, un retiro pequeño al principio si hay suerte, y luego comisiones de impuestos, de seguro, de verificación o de «desbloqueo» cuando intenta salir con una suma mayor. No deposite. Si ya lo hizo, deje de pagar facturas nuevas, guarde los chats y los hashes, y denuncie por los cauces oficiales.
Si esto ya le costó dinero, empiece en Pedir ayuda. Quien venda una «recuperación» de pago después de una pérdida: lea primero Recuperación falsa.
Este artículo es solo información general. No es asesoramiento jurídico ni financiero. Los detalles cambian. Si ha perdido dinero, contacte con su banco o con el emisor de la tarjeta y use las vías de las páginas de ayuda.