En septiembre de 2026 la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), trabajando con las aduanas de los ingresos del personal de la Misión y la policía metropolitana, visitó tres locales de Londres sospechosos de haber negociado criptográficos ilegales entre pares y expedido cartas de cese y desistimiento. La declaración de la FCA es contundente: los escritorios de P2P no registrados que operan por medio de negocios en el Reino Unido se sientan fuera de los controles contra el blanqueo de dinero y pueden mover el producto penal. Una operación anterior 2026 golpeó ocho sitios en el mismo tema; el regulador también continúa destacando que no hay cajeros criptográficos operados legalmente en el Reino Unido.
Para los usuarios comunes la lección práctica es aburrida y útil. Una tienda que convertirá dinero en efectivo o una transferencia bancaria en monedas sin preguntas no es una conveniencia — es un vacío de cumplimiento. Si necesita comprar o vender cripto, prefiera empresas que pueda encontrar en el registro de la FCA para la actividad que reclaman, y guarde registros. Usar un escritorio sin registro puede enredar en el crimen de otra persona incluso cuando su propia intención era simplemente un intercambio rápido.
Las investigaciones de estafa suelen detenerse en una dirección de blockchain. Las tiendas de P2P físicas son el próximo aro en esa cadena. Si te dirigieron a uno por un “broker”, contacto romántico o agente de recuperación, trate eso como parte del patrón de fraude y reporte con el resto de tus pruebas.
Preguntas sobre las rutas de presentación de informes: Consigue ayuda.
Este artículo es sólo para información general. No es un consejo legal o financiero. Cambio de detalles. Si ha perdido dinero, comuníquese con su emisor de tarjetas o banco y utilice las rutas en las páginas de ayuda.